資産運用結果

私の資産公開【2020年10月】めざせ資産200万円

資産形成

こんにちは。かみやです。

10月頭までの私の資産を公開します。

9月に関しては、投資に関しては今後の方針について考える期間となりました。

投資の方針についても説明するので、参考にしていただければと思います。

私の資産公開【2020年10月】

2020年度のうちに転職を控えているので、当面は投資のペースを落としています。

転職が決まり定期的な収入が確保できた場合、投資をがっつり再開していきます。

変更内容

  • つみたてNISAの減額
  • iDeCoの減額
  • 米国ETFの投資の抑制
  • 日本個別株の売却

以上4つを9月に行いました。

私の資産内訳

私の10月頭までの資産内訳は以下のようになります。

始時期名称元本評価額成績
2018年12月日本個別株(SBI証券)829,255629,732-24.06%
2019年3月iDeCo(SBI証券)225,000234,1934.09%
2019年11月日本個別株(ネオモバ)81,10480,453-0.80%
2020年1月外国株式ETF(SBI証券)180,982178,698-1.26%
2020年2月積み立てNISA(楽天証券)254,002266,2894.84%
負債-219,500-219,5000.00%
現金1,104,0001,104,0000.00%
合計2,171,2591,781,648-17.94%

iDeCoとつみたてNISAに関しては、いい成績を出してくれています。

投資を始めた最初のころは、日本個別株をやっていました。

幅広く分散投資をしているものが、成績がいいように見えます。

日本個別株は、税金対策として損益通算するために売却をしていきます。

多少の税金を損益通算で取り戻せるでしょう。

またマイナスが出ている銘柄を売却することで、現金を多く持つことが可能になります。

9月のトピック

9月に起きた大きなこととして、NTTドコモがTOBすると発表がありました。

コロナショックでマイナスだった株価が、たった数日で暴騰をしています。

たまたまSBIネオモバイル証券で、NTTドコモの株を少し持っていました。

TOBの経験は初めてだったので、いい勉強になりました。

売却しようとしたら、S株は売却できないようで強制買収を待つことにします。

買付依頼をすると500円ほど手数料がかかります。

手数料がもったいないので、自動で買収されるのを待ちます。

私の資産比率

私の資産比率は以下のようになります。

先月と比べて、現金の比率が上がっています。

転職に伴い大規模な自己投資をするためです。

IT業界に転職するので、テックキャンプとMac Book Airに投資をしました。

転職中にキャッシュアウト(破綻)しないように気をつけます(笑)

そこまでかつかつではありませんが、引っ越し費用もそれなりになるでしょう。

当面は生活費をかなり抑えて生活をしていきます。

今後の資産運用計画

今後の資産運用計画は、ポイントをまとめると3つになります。

  • 投資に回すお金の抑制
  • 日本個別株の現金化
  • 証券会社の使い分け決定

上2つはすでに説明した通り、転職に向けて現金を多めに保持するためです。

証券会社の使い分け

今後の証券会社の使い分けを9月に決定しました。

  • 楽天証券 つみたてNISA
  • SBIネオモバイル証券 株主優待用
  • SBI証券 米国ETF投資・iDeCo

この3本の証券会社で行こうと考えています。

真ん中のSBIネオモバイル証券に関しては、株主優待用の遊び口座にしようと思います。

毎月220円の手数料がかかるので、もとを取るためにも何かの銘柄を1株ずつ買っていきます。

100株までは長い道のりですが、ほったらかしで気にせずにいきます。

SBI証券では米国ETFに投資をしています。

投資に回す資金を増やせるようになったら、米国個別株投資にもチャレンジします。

日本株に投資をするのか?

今後は優待以外で日本株に投資は減らしていくつもりです。

ETFで間接的に投資はすることになりますが、メインは米国でいこうと考えています。

日本株に投資をしない理由は、

  • 私が日本に住み、日本円を使っている
  • 長期で考えると右肩下がり
  • 配当目的でも簡単に減配する

こういった要因があるので、日本株への投資はするつもりがありません。

まとめ

10月頭までは、今後の資産運用の方針がしっかりとまとめることができました。

これからはぶれずに投資を続けていこうと思います。

最近、臆病者のための株入門を読みました。

なかなかおもしろかったですよ。後でレビューします。

それでは、また11月頭に報告します。

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